BLOG DE SLM ANÁLISIS FINANCIERO INDEPENDIENTE
Entradas etiquetadas con Fondos
Respuesta a un lector sobre su cartera de fondos
Adjuntamos consulta de un lector:
Buenas tardes, Sr. Salomón. Quería consultarle acerca de mi cartera de fondos: Está compuesta en un 65% por el Carmignac Patrimoine, en un 30 % por el carmignac securité, y un 5% por el Templeton global bond fund. ¿que le parece?. Mi apuesta es para conseguir aproximadamente entre un 5 y un 10 % anual y con un máximo riesgo de pérdida de un 2 ó 3 %. ¿que fondo quitaría de mi cartera y cual introduciría?. Muchas gracias como siempre por su consejo.
Respuesta de El Oro de Salomón:
Su cartera de fondos se compone de unos fondos de Carmignac que muy bien elegidos se enfocan a su objetivo de rentabilidad y riesgo, es decir un mixto dinámico (el patrimonie) y un fondo de renta fija pero de tipo retorno absoluto (el securite).
Esta vocación de retorno absoluto es la que busca maximizar las ganancias sujetos a un nivel de riesgo reducido y es por tanto la más adecuada a sus objetivos, pero no por ello debemos tener únicamente fondos de la misma estrategia (aunque no nos parece mal) ni tampoco de la gestora (esto si nos parece incorrecto).
Es decir tiene unas inversiones bien elegidas pero no bien Más >
26 de Octubre – Seminario de Bonos
El próximo miércoles 26 de Octubre Simón Pérez realizará un seminario de Bonos.
Tratará temas como:
- Inversión en renta fija frente a renta variable.
- Principales características de los bonos.
- Bonos frente a Depositos.
- Elemenos de análisis en la Renta Fija.
El horario será de 18.30 a 21.30 horas y tiene un coste de 100€ y se impartirá en nuestras instalaciones.
Para más información escribir a info@isefi.es
AUDIO Intervención en Intereconomía sobre arquitectura abierta de fondos
Adjuntamos audio de intervención en Intradía, en Intereconomía Cataluña, sobre la arquitectura abierta de fondos de inversión, del pasado martes día04/01/11.
¿Es necesario ahorrar? – como crear un plan de ahorro –
¿Es necesario ahorrar?
Según bibliografía diversa de las finanzas personales, toda persona debe ahorrar al menos un 20% de sus ingresos……
¿lo hacemos realmente?
¡La mayoría de nosotros no!
Según “la teoría” debe considerarse el ahorro como un pago a uno mismo y el otro 80% como costes de mantenimiento de uno mismo (para poder seguir trabajando)
Es decir cada principio de mes deberíamos transferirnos un dinero X a una cuenta de ahorro diferente a la habitual.
Contexto
Con independencia de lo que dicen los expertos en finanzas personales, hay un motivo presente que debe llevarnos a crear un plan de ahorro, bien sea éste u otro, para garantizarnos la subsistencia económica del futuro.
Se trata de la cada vez más cuestionada viabilidad futura de la seguridad social, por las siguientes razones:
• Inversión de la pirámide poblacional en España (fruto del baby boom, así como de la baja natalidad actual)
• Se espera que en 2030 el ratio cotizantes / pensionistas pase de 4/1 a 2/1.
De la teoría a la práctica
Todos sabemos que debemos ahorrar, sea un 10 o un 30% de nuestras rentas mensuales pero…..
…. cuando llega el día 05 no hacemos la transferencia y cuando llega el día 10 o el 20 ¡ya ni podemos hacerla!
La actual Más >
¿QUE ES INVERCO?
INVERCO es la Asociación de IIC y Fondos de Pensiones, y agrupa, en calidad de miembros asociados, a la práctica totalidad de dichas entidades
La Asociación persigue los siguientes fines:
1. Representar los intereses de sus miembros asociados así como las Sociedades Gestoras de Carteras ante las Administraciones Públicas
2. Coordinar el beneficio de todas las asociadas
3. Realizar gestiones estime convenientes en defensa de los intereses de los asociados.
4. Establecer y fomentar las relaciones con otras entidades españolas o extranjeras, así como participar en organizaciones empresariales de ámbito nacional o internacional.
¿QUÉ HACE?
a) Forma parte de
FEFSI (Federación Europea de Sociedades y Fondos de Inversión)
EFRP (Federación Europea de Fondos de Pensiones)
FIAP (Federación Internacional de Administradoras de Pensiones).
La Asociación participa intensamente en los trabajos de las tres Federaciones, interviniendo tanto en las respectivas Asambleas Generales y Consejos de Administración, como en los diversos comités de la FEFSI (Marketing, Económico, Legal, Euro, “Pension-UCITS”, y de Directiva) y en los de la EFRP (el Comité Ejecutivo, y el de Relaciones Externas).
b) Plantea propuestas a todas y cada una de las modificaciones legislativas que afectan tanto a IIC como a Planes y Fondos de Pensiones.
c) Mantiene contactos mensuales con los medios de comunicación para distribuir datos estadísticos. Además, está a disposición permanente de los mismos.
d) Coopera con Más >
Informe Mensual de INVERCO JUNIO 2009 (primer semestre)
Desde el Oro del Salomón queremos ayudar a divulgar entre los inversores particulares, así como posibles asesores financieros independientes, las fuentes de información existentes.
Cada mes INVERCO (Asociación de Instituciones de Inversión Colectiva y Fondos de Pensiones) publica un informe sobre la evolución de las IIC (en la web se puede acceder a estadísticas de fondos de inversión y fondos de pensiones).
Desde ahora en adelante cada mes el Oro de Salomón or incorporará el link a la nota de prensa donde hacen un breve resumen de la evolución de los fondos.
Así mismo intentaremos añadir una breve nota sobre aspectos curiosos que podamos detectar entre la comparación de este y otros informes de meses pasados.
Link al la nota de prensa de Junio 2009 de Fondos de Inversión
Así mismo en la web de INVERCO podéis encontrar en el apartado de estadísticas todos los datos desagregados y descagables para estudiar.
En el informe de este mes, cierre del primer semestre de 2009, vemos como continuan las retiradas de dinero de los fondos de inversión en términos agregados, si bien por ejemplo en los fondos de inversión mobiliarios (no inmobiliarios) los reembolsos netos (diferéncia entre reembolsos y suscripciones) se destaca que el nivel de reembolsos netos Más >
